Transformando los servicios BFSI utilizando el poder de las características generativas de la IA en GCP

Transformando los servicios BFSI mediante el poder generativo de la IA en GCP

La convergencia de los servicios de Inteligencia Artificial Generativa (Gen AI) en plataformas de nube ofrece oportunidades sin precedentes para la innovación industrial en sectores como Banca, Servicios Financieros, Mercados de Valores y Seguros (BFSI, por sus siglas en inglés). El aprovechamiento de estos servicios permite a las empresas trascender las fronteras tradicionales, fomentando la agilidad, la escalabilidad y la creatividad para hacer frente a desafíos industriales complejos.

La integración perfecta de Gen AI en arquitecturas de nube empodera a los sectores de BFSI para acelerar las iniciativas de transformación digital, impulsando avances en diseño, producción y eficiencia operativa. Además, a medida que estas plataformas de nube continúan evolucionando y expandiendo sus ofertas de IA, el potencial para aprovechar Gen AI en entornos industriales solo se vuelve más prometedor.

Al adoptar Gen AI basado en la nube, los servicios de TI en los sectores de BFSI pueden desbloquear nuevos ámbitos de posibilidades, potenciar las capacidades humanas y allanar el camino para un futuro en el que la innovación y la eficiencia prosperen de la mano. A medida que las organizaciones aprovechan el poder transformador de estas tecnologías, se posicionan a la vanguardia de la evolución industrial, dando forma a un panorama donde la inteligencia y la creatividad convergen para redefinir los estándares y capacidades de la industria.

Gen AI en la reconfiguración de BFSI

Google Cloud Platform (GCP) y las capacidades de Gen AI están a la vanguardia, revolucionando las industrias de BFSI al introducir nuevas eficiencias, perspectivas y soluciones centradas en el cliente.

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Las soluciones BigQuery, Vertex AI y Cloud Dataflow de GCP están redefiniendo las operaciones bancarias. Impulsan el análisis en tiempo real, permitiendo servicios personalizados, una sólida gestión de riesgos y el cumplimiento normativo. El procesamiento de datos a alta velocidad mediante los servicios de GCP impulsa el trading algorítmico e información de mercado. Cloud Dataflow y AI Platforms impulsan el análisis en tiempo real, mejorando la ejecución de operaciones y el desarrollo de estrategias.

AI Platform, Cloud Storage y Cloud Pub/Sub agilizan el procesamiento de reclamaciones, la evaluación de riesgos y la participación del cliente. El modelado predictivo y los servicios personalizados están transformando las operaciones de seguros. Los servicios de GCP, como Cloud Storage y Datastore, facilitan el almacenamiento de datos transaccionales conforme a las regulaciones. Las herramientas de BI de Looker ayudan en la generación de informes de cumplimiento y la gestión de relaciones con los clientes.

Algunos casos de uso clave que introducen un nuevo modelo de negocio de vanguardia en la transformación de BFSI a través de soluciones basadas en Gen AI son:

• Asistentes virtuales: Asistentes virtuales basados en Gen AI, como los chatbots construidos en la plataforma GCP, ayudan a desarrollar soluciones como agentes de seguros virtuales, asistencia bancaria virtual y asesores para banca de inversión.
• Pronóstico financiero: Gen AI impulsado por GCP permite la predicción precisa de precios de acciones y análisis de riesgos, mejorando las decisiones de inversión y la gestión de carteras.
• Detección de fraudes y gestión de riesgos: Las capacidades de Gen AI en modelos de detección de fraudes utilizando los servicios de GCP ayudan a identificar patrones y anomalías, reforzando los protocolos de gestión de riesgos.
• Servicios personalizados para clientes: Los servicios personalizados impulsados por Gen AI en los sectores de BFSI aprovechan las capacidades de IA de GCP para satisfacer las necesidades individuales de los clientes, mejorando la satisfacción y la lealtad.

Gestión de datos personalizados de clientes utilizando Cloud Dataflow y Vertex AI

GCP es líder en soluciones de nube de datos entre los diversos proveedores disponibles en el mercado. GCP cuenta con excelentes tuberías de datos y servicios de análisis, como Google Dataflow, Google Datafusion y Bigquery. Ahora, también cuentan con Gen AI y ayudan en múltiples casos de uso de datos financieros, como se muestra a continuación:

Limpieza inteligente de datos

1. Puede detectar valores y rellenar datos que no están presentes en función de otras entradas sin asistencia humana.
2. Puede ayudar en la limpieza de datos identificando automáticamente errores en conjuntos de datos que pueden ser desafiantes de detectar para los humanos.

La sumarización de grandes transacciones de datos implica la comprensión total y el apoyo para entornos de prueba simulados y validación de aplicaciones. Gen AI puede ayudar a cerrar esta brecha al categorizar, ordenar y analizar rápidamente grandes conjuntos de datos para generar conocimientos accionables basados en consultas de lenguaje natural que incluyen información contextual proporcionada por los usuarios.

Ejemplo de arquitectura de referencia que utiliza Gen AI para el modelado de riesgos en bancos.

Democratización de los conocimientos de los datos

1. Los conocimientos de los datos también están ingresando a una nueva era con auto-servicio y procesamiento de información basado en NLP.
2. Las interfaces de lenguaje natural son similares a preguntas y respuestas para obtener conocimientos: están surgiendo nuevas empresas denominadas ingeniería de promociones en el mundo de Gen AI.
3. Por ejemplo, Bloomberg creó su propia solución de Gen AI, que cuenta con una interfaz de lenguaje natural para el análisis de datos financieros y obtener fácilmente conocimientos de datos.

Pipelines de Datos Inteligentes

1. Gen AI puede ser muy poderoso cuando se utiliza para la extracción inteligente con la ayuda de Gen AI. Esto permite una conversión más significativa y contextualizada de datos no estructurados a entradas estructuradas.
2. Estandarización de formatos junto con identificación y sugerencias de errores inteligentes.

Casos de Uso de BFSI para la Clasificación de Documentos Usando DuetAI en GWS

Las organizaciones financieras cuentan con muchos documentos, que pueden llegar de diversas formas y modos en los flujos de trabajo diarios. Algunos de los casos de uso pueden ser el procesamiento de préstamos, la gestión de contratos, el análisis de sentimientos y el procesamiento de KYC, por nombrar algunos. GCP tiene múltiples soluciones poderosas para manejar la gestión de documentos aprovechando las capacidades de Gen AI. Una de esas soluciones es duetAI para Google Workspace (GWS). Google Workspace ahora está habilitado con duetAI, lo que mejora enormemente la productividad. Su Asistencia AI ayuda a la IA colaborativa, en la que duetAI actúa como co-creador. DuetAI para un espacio de trabajo puede ayudar en varios casos de uso, como:

• Creación y validación de contenido
  1. Escritura de documentos
  2. Respuesta a correos y nuevos correos
  3. Corrección de pruebas para contratos
• Generación de imágenes
• Resumen de contenido
  1. Resumen de correos
  2. Resúmenes de documentos/contratos
• Organización de datos
  1. Organización de las carpetas de hojas de cálculo

Google DocAI para Aprovechar el Procesamiento de Reclamaciones de Seguros

Google DocAI le permite convertir documentos en sistemas, pero con Gen AI, puede obtener el contexto del documento de manera más efectiva y extraer o detectar datos específicos según el contexto. Por ejemplo, la incorporación de clientes o KYC conlleva mucho procesamiento de documentos y estos esfuerzos manuales pueden eliminarse. El procesamiento de reclamaciones de seguros implica extraer y procesar muchas facturas e informes para su validación y originalidad.

Google ha dado un paso más y ha añadido un toque de la industria a DocAI. Por ejemplo, DocAI para préstamos transforma la experiencia de préstamo hipotecario para prestatarios y prestamistas al automatizar el procesamiento de documentos hipotecarios. DocAI para préstamos cuenta con analizadores específicos para hipotecas, como el monto del préstamo y la dirección de la propiedad, analizadores para formularios como el 1040, 1099, analizadores de extractos bancarios, entre otros.

Prompts de lenguaje natural para clasificar, extraer y obtener ideas más profundas de documentos con un entrenamiento limitado. Google ha anunciado la extracción y resumen impulsados por Gen AI para DocAI, en el cual Summarizer se puede utilizar sin necesidad de entrenamiento para proporcionar resúmenes de documentos de hasta 250 páginas de longitud. Búsqueda de documentos impulsada por Gen AI, esto se puede hacer fácilmente con el generador de aplicaciones Gen. Esto le permite dar a su repositorio de documentos una experiencia similar a una búsqueda en Google.

Análisis entre documentos y respuestas resumidas: al buscar un tema en particular, los usuarios suelen necesitar respuestas compuestas a partir de información en varios documentos o resumir o comparar respuestas en varios documentos.

Gobierno de Datos para Trazabilidad y Lineaje

Combinando la conversión de documentos y el flujo de trabajo con gobierno de datos y generando trazabilidad. Los servicios de catálogo de datos/plex de datos pueden ayudar a virtualizar efectivamente los datos y ver cómo se originaron y transformaron los datos. Esto puede ser útil en los procesos de auditoría. Google, con su duetAI para espacio de trabajo y DocAI, que ahora cuenta con Gen AI, se convierte en una combinación fantástica para la gestión de documentos.

Desafíos y Mitigación en Soluciones BFSI Utilizando Gen AI

Tendencias Futuras y Conclusión

Equilibrar la innovación con consideraciones éticas sigue siendo crucial, especialmente en sectores sensibles como las finanzas. La transparencia y el uso responsable de la IA son imperativos. La integración de los servicios de GCP y Gen AI está lista para expandirse, con un mayor enfoque en la IA explicativa, el cumplimiento normativo y soluciones innovadoras para los clientes. Implementar medidas sólidas de cumplimiento y protocolos de seguridad de datos es esencial para la adopción fluida de GCP y Gen AI en BFSI. Fomentar la colaboración entre las instituciones BFSI y los proveedores de tecnología fomenta la innovación y impulsa transformaciones en todo el sector.

Los servicios de Google Cloud Platform, junto con las capacidades de Inteligencia Artificial de Gen, se han convertido en catalizadores de la innovación en el sector de Servicios Financieros y Bancarios (BFSI, por sus siglas en inglés). Desde servicios personalizados hasta gestión de riesgos, estas tecnologías están remodelando el sector, ofreciendo nuevas posibilidades y eficiencias. Aprovechar estos avances mientras se abordan consideraciones éticas allana el camino hacia un futuro en el que la tecnología revoluciona las operaciones de BFSI, mejorando las experiencias de los clientes y impulsando el crecimiento en toda la industria.

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